[Lesson 7] Các phương pháp kiếm tiền trên thị trường tài chính

Như vậy , sau chuỗi 6 buổi đầu tiên , các bạn đã có khái niệm cơ bản về thị trường tài chính nói chung và thị trường chứng khoán nói riêng để có thể bắt tay vào việc nghiên cứu các phương pháp chuyên sâu phục vụ cho yếu tố đầu tư.

 

 

Tuy nhiên , lợi nhuận từ thị trường tài chính có đơn thuần chỉ nằm ở yếu tố đầu tư ? 

Trong phạm vi bài viết cuối cùng này , Phochungkhoan.vn sẽ chia sẻ cho các bạn các cơ hội kiếm tiền trên thị trường tài chính

 

1. Kiếm tiền từ đầu tư chênh lệch giá :

 

Việc đầu tư chênh lệch giá có thể tạo ra lợi nhuận từ 2 hướng                                        

 

•  Mua giá thấp , bán giá cao :

 

Các nhà đầu tư tiến hành mua vào tại những vùng giá họ cảm thấy hấp dẫn hoặc có cơ sở tăng trưởng tiếp tục để tiến hành mua vào đầu tư.Công cụ sử dụng chủ yếu là Phân tích kỹ thuật để lựa chọn điểm rơi hoặc phân tích cơ bản để lựa chọn xu hướng kinh tế hồi phục

 

Ví dụ : Mã cổ phiếu ASM nằm trong 1 mẫu hình tam giác tăng trưởng ( Ascending Triangle ) . Vì vậy , tại thời điểm bứt phá (Break out)  , Các nhà giao dịch ( Trader ) có thể xem xét và tiến hành mua vào để kỳ vọng 1 mức giá cao hơn.Nhờ Phân tích kỹ thuật , họ có thể xác định được mức giá mục tiêu , từ đó định hướng chiến lược chốt lời ( Take Profit )

 

 

Ví dụ :   Trên thị trường tiền tệ , giả sử cặp tỷ giá EUR/USD  = 1.18

 

Với tỉ giá trên, bạn phải trả 1.18 USD để mua 1 đồng EUR

 

Bạn mua 10.000 Euro tại mức tỷ giá trên và bán ra ở 1 mức giá kỳ vọng cao hơn , bạn cần bỏ ra 11.800 USD.Quy trình giao dịch của bạn sẽ được tính như sau :

 

 

•  Bán giá cao , mua giá thấp hơn  : Các nhà đầu tư dự đoán sẽ có 1 giai đoạn suy giảm về giá so với mức giá hiện tại.Vì vậy họ sẽ tiến hành vay 1 lượng hàng ở vùng giá cao để bán ra và chờ về vùng giá thấp hơn để mua lại ( Cover ) lượng hàng đó thanh toán . Hành động này trong đầu tư được gọi là Short sell hay Đầu cơ giá xuống

 

Tuy nhiên , ở thị trường chứng khoán Việt Nam , vấn đề đầu cơ giá xuống không được Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước chấp thuận nguyên tắc vì thị trường còn non trẻ và quy mô vốn hóa thấp.Hiện tượng này thường xảy ra tại các thị trường tiền tệ , hàng hóa

 

Trong thị trường chứng khoán , bạn chỉ có thể dự đoán giá mục tiêu để tiến hành mua vào ở những vùng giá thấp hơn , mà tại đó rủi ro thấp nhất và cơ hội hồi phục tăng cao

 

 

Ví dụ :   Thị trường chứng khoán Việt Nam đang có xu hướng sụt giảm và diễn biến giá của thị trường đang dịch chuyển theo mẫu hình Shoulder  -  Head  -  Shoulder ( Vai - Đầu – Vai ).Vì vậy , các nhà đầu tư có thể dự đoán giá mục tiêu của VNINDEX tại điểm giá điều chỉnh thấp nhất của mẫu hình để có thể tiến hành giải ngân.Gía mục tiêu = Điểm break out - Chiều cao mẫu hình ( Khoảng cách từ đầu => đường viền cổ )

 

 

 

2.  Kiếm tiền từ hoạt động Môi Giới :

 

Môi giới tài chính bao gồm môi giới chứng khoán và môi giới tiền tệ là hoạt động dành cho những người có am hiểu về tài chính , có mối quan hệ sâu rộng đủ khả năng quản lý hoặc nhận ủy thác các khoản tiền đầu tư

 

Nhiệm vụ của người môi giới là tư vấn , đặt lệnh , cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư có mong muốn giao dịch trên thị trường tài chính và đưa ra những lời khuyên cho họ

 

Thu nhập : Hoạt động của môi giới mang lại cho họ những khoản lợi nhuận tùy thuộc vào các khoản tiền mà họ quản lý hoặc ủy thác đầu tư

 

•  Phí môi giới chứng khoán : 

 

Ngoài các khoản lương cứng - Các công ty chứng khoán thường chi trả 25 – 30% lợi nhuận trên tổng phí thu về được của 1 lệnh giao dịch ( sau khi trừ hết các khoản phí ) cho nhân viên môi giới ( Broker  ) của họ.

 

Thông thường với 1.000.000.000Đ (1 tỷ đồng ) giao dịch , nhà đầu tư phải trả 1 khoản phí cho công ty chứng khoán tầm 2.000.000 – 2.500.000 đồng ( tương ứng 0,2%) . Sau khi trừ các khoản phí cho ủy ban , phí lưu ký , nhân viên môi giới cho khách hàng đó sẽ nhận về khoảng 500.000 – 600.000 đồng

 

Ví dụ : 

 

 

•  Phí môi giới ủy thác :

 

Ngoài lương cứng , phí môi giới , các broker còn có những khoản lợi nhuận lớn hơn bằng cách tiến hành giao dịch đầu tư ủy thác

 

Ví dụ : Một nhà đầu tư A có 1 khoản tiền 100.000.000Đ muốn đầu tư vào thị trường tài chính nhưng họ không có đủ khả năng kiến thức cũng như am hiểu về thị trường nên họ muốn bạn quản lý số tiền này để đầu tư giùm họ.Nếu bạn sinh ra cho họ 1 khoản lợi nhuận thì họ sẽ trích lại cho bạn 1 tỷ lệ % nhất định dựa trên khoản lợi nhuận ròng ( Sau khi trừ hết các chi phí ) thu được . Tỷ lệ này có thể 20 – 25 – 30% … tùy theo khả năng đàm phán của bạn và khách hàng

 

Tuy nhiên điều này cũng có thể đi kèm với rủi ro khi khoản tiền đầu tư phát sinh lỗ . Và bạn cũng sẽ bù đắp 1 phần thiệt hại với khách hàng của bạn

 

Điều kiện để bạn làm tốt điều này cần phải có kiến thức + Uy tín  + Mối quan hệ rộng rãi với các cá nhân có nguồn tiền nhàn rỗi

 

• Cho vay chứng khoán : Hoạt động này không phổ biến quá nhiều , chủ yếu là sự thỏa thuận của các nhà đầu tư ngắn hạn với các nhà đầu tư trung dài hạn

 

Ví dụ :  Nhà đầu tư (NDT) A mua cổ phiếu HAG - Tập đoàn Hoàng Anh Gia Lai vào thứ 2 . Theo như chu kỳ thanh toán thì thứ 5 cổ phiếu mới về đến tài khoản và A mới có thể bán.Tuy nhiên vào cuối ngày giao dịch thứ 2 , HAG ra tin xấu có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu này.Trong trường hợp này , để tránh rủi ro , NDT A sẽ tìm cách liên hệ với  1 NDT B đang nắm giữ 1 số lượng cổ phiếu HAG tương tự nhưng lại có xu hướng mua nắm giữ dài hạn.Nhà môi giới sẽ giúp cho 2 nhà đầu tư này gặp nhau và thỏa thuận cùng nhau để hưởng phí giao dịch.

 

• Giao dịch thỏa thuận : Trên thị trường sẽ có nhiều giai đoạn bùng nổ khiến cổ phiếu được dư mua rất nhiều và không ai bán ra.Thậm chí các cổ phiếu này có thể tăng liên tục 10-20 phiên giá trần (CE) .Các nhà môi giới có thể tìm kiếm những lô hàng mà nhà đầu tư cần bán để mua lại thỏa thuận với mức giá cao hơn giá trần hôm đó. Điều này giúp cho họ tìm kiếm những khoản lợi nhuận từ các phiên tăng giá tiếp theo – khi cơ hội mua trên sàn không có khả năng khớp lệnh

 

 

Ví dụ cổ phiếu CSM ở trên tăng liên tục từ 20.000 - 30.000 tương ứng 50% giá trị ban đầu nhưng vẫn không có ai bán ra.Bạn dự đoán cổ phiếu này còn tăng 1 mức dài nữa.Vì vậy bạn tiến hành giao dịch thỏa thuận ở 1 mức giá cao hơn giá đóng cửa ngày hôm đó. Các lô giao dịch thỏa thuận thường có khối lượng  >= 20.000

 

Sau đó bạn nắm giữ cổ phiếu này đến 1 mức giá kỳ vọng rồi bán ra => bạn đã thu về được lợi nhuận

 

3.  Lập quỹ đầu tư - Đầu cơ cổ phiếu :

 

Có lẽ đây luôn là mong ước của các nhà đầu tư cũng như môi giới chứng khoán - Tạo dựng 1 uy tín đủ tầm để có thể huy động các nguồn lực tài chính lớn

 

Việc lập ra các quỹ đầu tư giúp bạn nâng cao uy tín , thương hiệu cá nhân cũng như tổ chức bạn tạo dựng . Thu về các nguồn lợi từ hoa hồng đầu tư , chênh lệch giá , phí ủy thác và cơ hội làm việc cùng các doanh nghiệp

 

Quỹ đầu tư không chỉ đầu tư về cổ phiếu mà còn bao gồm các danh mục khác như trái phiếu , bất động sản , hàng hóa , tài sản đảm bảo và tiền mặt . Ví dụ dưới đây nói rồi danh mục đầu tư của 1 quỹ mở trên thế giới

 

  

Như vậy , qua 7 bài viết trên , các bạn đã có thể có những hình dung và định hướng cho mình trên con đường tài chính . Điều này giúp bạn chọn cho mình hướng đi thích hợp.Tuy nhiên , để đạt được thành công , bạn cần trang bị cho mình những kiến thức tổng quát về 1 phương pháp đầu tư nhất định hoặc nghiên cứu về các vấn đề học thuạt chuyên sâu hơn

Posted in: Tài chính tiền tệ